非法转贷罪立案标准是怎样的

　　非法转贷罪立案标准是怎样的？关于非法转贷罪（即高利转贷罪）的立案标准如下：1.个人实施高利转贷行为，违法所得金额须达人民币五万元以上；2.对于单位从事高利转贷业务，其违法所得金额需达人民币十万元以上；3.尽管未能满足上述金额要求，但由于高利转贷行为曾受到两次以上的行政处罚。接下来新西兰资讯网小编将为您介绍相关内容。

　　 一、非法转贷罪立案标准是怎样的

　　 关于非法转贷罪（即高利转贷罪）的立案标准如下：

　　 1.个人实施高利转贷行为，违法所得金额须达人民币五万元以上；

　　 2.对于单位从事高利转贷业务，其违法所得金额需达人民币十万元以上；

　　 3.尽管未能满足上述金额要求，但由于高利转贷行为曾受到两次以上的行政处罚，且再次实施高利转贷行为者。

　　 对于涉及非法转贷罪（即高利转贷罪）的个人犯罪案件，通常情况下将面临三年以下有期徒刑或拘役的刑事处罚，同时还需承担违法所得一倍以上至五倍以下的罚金；若违法所得金额巨大（即超过人民币20万元），则可能被判处三年以上七年以下有期徒刑，并需承担违法所得一倍以上至五倍以下的罚金。

　　 而对于涉及非法转贷罪（即高利转贷罪）的单位犯罪案件，则可能对该单位施以罚金刑罚，同时对其直接负责的主管人员及其他直接责任人，也可能面临三年以下有期徒刑或拘役的刑事处罚。

　　 《刑法》第一百七十五条

　　 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；

　　 数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

　　 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

　　 《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第二十三条

　　 高利转贷案（刑法第175条)以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

　　 1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；

　　 2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；

　　 3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

　　 二、非法转贷罪立案标准

　　 非法转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。其立案标准主要如下：

　　 一是高利转贷，违法所得数额在十万元以上的。即转贷人通过套取金融机构信贷资金转贷给他人，所获取的非法利益达到十万元及以上。

　　 二是虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。也就是说，即便违法所得未达十万元，但此前因同样行为已两次受到行政处罚，再次实施高利转贷行为的，也应立案追诉。

　　 在认定非法转贷罪时，需要明确“套取金融机构信贷资金”“高利转贷”等关键要素。“套取”通常指虚构贷款用途等手段骗取金融机构信任获得贷款；“高利转贷”并不单纯以利率高低判断，而是要结合案件实际情况，看转贷利率是否明显高于金融机构贷款利率。只有准确把握这些要素，才能正确认定是否构成非法转贷罪。

　　 三、非法揽储放高贷怎么量刑

　　 具体情况需依据案件本身进行判断。

　　 倘若个人出于违法目的从事发放贷款活动且涉及数额过大或带来重大经济损失时，根据相关法律规定，应处以五年以下有期徒刑或拘役，同时还需要负担起一万元人民币到十万元人民币的罚款；若涉及的金额相当庞大或对社会产生了极其严重的损害后果，则可能面临五年以上有期徒刑，并且还须承担二万元人民币至二十万元人民币的罚款。

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